Datengetriebene Kredit- und Risikoentscheidungen: Ein Erfolgsfaktor für Unternehmen und den Finanzsektor

Rückblick auf das Düsseldorfer Finanzforum mit der Wa-Ka Credit Solutions

Kürzlich referierte unser Kollege Mohamed Ceka von der Wa-Ka Credit Solutions GmbH vor dem Düsseldorfer Finanzforum. Sein Thema: „Datengetriebene Kredit- und Risikoentscheidungen im Finanzsektor als Schlüssel zum Erfolg – Optimierung durch Orchestrierung der Schnittstellen“. Auf seinen Vortrag folgte eine rege Diskussion mit den Teilnehmern, die uns deutlich zeigte: Niemand kann und darf aufhören, sich über neue Risikoaspekte, Datenquellen und Trends zu informieren. Gerade das aktuell herausfordernde weltwirtschaftliche Umfeld und der allgemeine Druck zu nachhaltigem Wirtschaften zwingen immer mehr Unternehmen zum Handeln.
datengetriebene Risikoentscheidungen

Doch wie lässt sich die schier endlose Flut an Daten und Informationen so auswerten, dass Unternehmen daraus die richtigen Schlüsse für ihr tägliches Handeln ziehen? Ohne ein automatisiertes Kredit- und Risikomanagement geht es kaum – oder nur sehr schwer. Ein Thema, das Unternehmen im Auge behalten müssen, ist beispielsweise die Einhaltung von ESG-Kriterien, wie in einem Artikel auf riskimpulse.de näher beschrieben.

KYC: Wie gut kennen Sie Ihren Kunden?

Ein zentrales Argument für den Einsatz von kredit- und datengetriebenen Risikoentscheidungen erläuterte unser Kollege in seinem Vortrag: KYC, Know Your Customer bzw. KYB, Know Your Business. Kennen Sie Ihren Geschäftspartner wirklich? Kennen Sie auch die politischen Zusammenhänge des Landes, in das Sie Ihre Produkte liefern? Gerade exportierende Unternehmen sahen sich in den vergangenen Jahren mit zahlreichen Konflikten und Kriegen konfrontiert. Dies wirft zahlreiche Fragen auf. Was passiert etwa, wenn Ihr Kunde über Nacht auf eine Sanktionsliste gesetzt wird? Sind Sie dann trotz eines Limits der Kreditversicherung abgesichert?

Tatsächlich ist es eher unwahrscheinlich, dass es im Schadensfall zu einer Entschädigung kommt. Grundsätzlich handelt es sich um einen meldepflichtigen  gefahrerhöhenden Umstand, den Sie entsprechend der Obliegenheiten der Kreditversicherungspolice melden müssen. Zudem enthält jede Kreditversicherungspolice enthält mittlerweile eine Sanktionsklausel, die den Versicherer bei Sanktionsverstößen des Kunden schützt. Hätten Sie Ihr Unternehmen trotzdem schützen können? Wahrscheinlich ja. Mit den am Markt verfügbaren Zusatzinformationen lässt sich das Ausfallrisiko zumindest deutlich reduzieren. Denn im Gegensatz zu klassischen Sanktionslisten, die nur „rot“ oder „grün“ kennen, können Sie bei datengetriebenen Kredit- und Risikoentscheidungen genauer hinschauen und auch die Risiken von „gelben“ Unternehmen einordnen und bewerten. Unternehmen profitieren somit von einer intelligenten Risikobewertung, die ihnen auch und gerade bei komplexeren Fragestellungen zusätzliche Sicherheit gibt.

Wir informieren Sie weiter zu datengetriebenen Kredit- und Risikoentscheidungen

Während seines spannenden Vortrags konnte unser Kollege Mohamed Ceka zahlreiche Impulse setzen. Wir danken den Veranstaltern des Düsseldorfer Finanzforums für die Einladung und den Teilnehmern für den regen Austausch. Eine Wiederholung des Vortrags in ähnlicher Form ist fest eingeplant: Bei Interesse folgen Sie unserem LinkedIn-Kanal, Termine geben wir dort bekannt.

Wünschen Sie eine individuelle Beratung? Sprechen Sie uns gern an.

Für Fragen hinsichtlich Ihrer Kreditversicherung
wenden Sie sich gern an:

Heiko Walter

Geschäftsführer
Wa-Ka Kreditversicherungsmakler GmbH
Wa-Ka Credit Solutions GmbH
Tel.: (0171) 7 64 44 22
E-Mail: walter(at)wa-ka.de

Infos zu datengetriebenen Kredit- und Risikoentscheidungen gibt Ihnen gern:

Mohamed Ceka

Mo Ceka

Geschäftsführer
Wa-Ka Credit Solutions GmbH
Tel.: (0171) 7 64 44 28
E-Mail: ceka(at)wa-ka.de

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